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風險管理

1、什么是風險和風險管理

風險是一種客觀存在的、不可避免的，并在一定條件下還帶有某些規(guī)律性。因此,只能試圖將風險減小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低風險的最有效方法就是要意識并認可風險的存在，積極的去面對、去尋找，才能夠有效地控制風險，將風險降低到最小程度。

風險管理：是經(jīng)濟單位對風險進行識別、衡量分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置和規(guī)避風險，降低由風險帶來地損失。

2、黃金投資市場的風險特征

①. 投資風險的廣泛性

在黃金投資市場中，從投資研究、行情分析、投資方案、投資決策、風險控制、資金管理、賬戶安全、不可抗拒因素導(dǎo)致的風險等等，幾乎存在于黃金投資的各個環(huán)節(jié)，因此具有廣泛性。

②. 投資風險存在的客觀性

投資風險的客觀性不會因為投資者的主觀意愿而消逝。投資風險是由不確定的因素作用而形成的，而這些不確定因素是客觀存在的，單獨投資者不控制所有投資環(huán)節(jié)，更無法預(yù)期到未來影響黃金價格因素的變化，因此投資客觀存在。

③. 投資風險的影響性

進入投資市場一定要有投資風險的意識。因為在投資市場之中，收益和風險是始終是并存的。但多數(shù)人首先是從一種負面的角度來考慮風險，甚至認為有風險就會發(fā)生虧損。正是由于風險具有消極的、負面的不確定因素，致使得許多人不敢正視，無法客觀的看待和面對投資市場，所以舉足不前。

④. 投資風險的相對性和可變性

黃金投資的風險是相對于投資者選擇的投資品種而言的，投資黃金現(xiàn)貨和期貨的結(jié)果是截然不同的。前者風險小，但收益低；而后者風險大，但收益很高。所以風險不可一概而論，有很強的相對性。同時，投資風險的可變性也是很強的。由于影響黃金價格的因素在發(fā)生變化的過程中，會對投資者的資金造成盈利或虧損的影響，并且有可能出現(xiàn)盈利和虧損的反復(fù)變化。投資風險會根據(jù)客戶資金的盈虧增大、減小，但這種風險不會完全消失。

⑤.投資風險具有一定的可預(yù)見性

黃金價格波動受其他因素影響，如：原油和美元的走勢、地緣政治因素的變化等等，都將影響黃金價格的波動，對于這些因素的分析對于黃金投資的操作而言具有一定的可預(yù)見性?？陀^、理性的分析將會為投資操作提供一定的指引作用。

3、風險管理的必要性

在投資市場如果沒有風險管理的意識，會使資金出現(xiàn)危機，失去贏利的機會。主要體現(xiàn)在以下幾個方面。

①可以降低投資的風險率

使用風險管理，可以合理有效的調(diào)配資金，把損失降到最低限度，將風險最小化，創(chuàng)造更多的獲利機會。從而達到降低投資風險的目的。

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